A gestão patrimonial familiar é fundamental para famílias que desejam proteger e expandir seu patrimônio ao longo das gerações. Esse patrimônio pode incluir dinheiro, imóveis, investimentos, negócios familiares e outros bens de valor. O processo envolve o planejamento e execução de ações estratégicas para preservar e aumentar esses bens com o passar do tempo.
À medida que o patrimônio familiar cresce, sua administração pode se tornar complexa, levando muitas famílias a optar por terceirizar essa função a um family office.
O que é um Family Office?
O family office é um serviço especializado na gestão de patrimônio para famílias de alto poder aquisitivo. Ele conta com uma equipe de profissionais qualificados para apoiar as famílias em diversas áreas, como finanças, investimentos, contabilidade, planejamento sucessório e assuntos jurídicos.
Existem dois tipos de family offices:
- Single Family Office (SFO): gerencia o patrimônio de uma única família;
- Multi Family Office (MFO): oferece serviços de gestão patrimonial para várias famílias simultaneamente.
Esses serviços são muito importantes para famílias que desejam construir um legado duradouro baseado em seus valores e propósitos. Os family offices também podem ter um papel fundamental no aconselhamento e gestão financeira para investimentos sustentáveis e filantropia com a gestão de patrimônio visando não apenas o retorno financeiro, mas também no impacto positivo para a sociedade e o meio ambiente. No entanto, é crucial que esse desejo seja originado na própria família e discutido com os gestores.
Gestão patrimonial com impacto positivo
A maneira como alocamos nossos recursos influencia diretamente o mundo ao nosso redor. O crescimento da consciência sobre os impactos sociais e ambientais tem levado alguns family offices a repensar suas estratégias de investimento. Muitos deles estão alocando recursos com o propósito de fomentar negócios e organizações com impacto socioambiental positivo.
No Brasil, o interesse por práticas como filantropia, ESG (Environmental, Social, Governance) e investimentos de impacto está crescendo entre famílias empresárias. Segundo o roport da INEO de 2020, muitas dessas famílias estão engajadas em promover impacto positivo, influenciadas pelas movimentações do mercado e pela visão das novas gerações que assumem a gestão dos patrimônios familiares.
Além disso, a pesquisa Famílias de Alto Patrimônio no Brasil – Investimento de Impacto e Filantropia, conduzida pela Sitawi, revela que nos próximos 1 a 3 anos, espera-se que o foco em investimentos sustentáveis seja predominante, seguido pela abordagem finance-first. Isso mostra uma visão otimista sobre as oportunidades de investimento de impacto no Brasil.
Fundos patrimoniais para famílias
Os fundos patrimoniais, também conhecidos como Endowments, são amplamente utilizados para garantir a sustentabilidade financeira de organizações sem fins lucrativos, como universidades e museus. No entanto, esse conceito também tem sido adotado por family offices como uma ferramenta para preservar o capital ao longo das gerações. Além disso, um dos grandes atrativos desses fundos é a possibilidade de alinhá-los aos valores filantrópicos da família. Muitas os utilizam para deixar um legado duradouro, financiando projetos que impactam positivamente a sociedade.
Conheça algumas vantagens desse serviço para a gestão patrimonial familiar:
- Preservação do patrimônio: os fundos patrimoniais podem ser usados para garantir que o capital da família seja mantido intacto ao longo do tempo. Isso significa que o principal do fundo não é utilizado, permitindo que o patrimônio familiar continue crescendo e gerando rendimentos que irão focar na transformação positiva da sociedade;
- Governança: para garantir que o fundo patrimonial funcione de maneira eficiente e de acordo com os objetivos da família, é essencial uma governança bem estruturada. O family office estabelece regras claras para a utilização dos rendimentos, assegurando a continuidade do legado;
- Filantropia e Investimento de Impacto: um dos papéis mais significativos dos fundos patrimoniais em family offices é o apoio ao impacto socioambiental positivo. Famílias de alta renda frequentemente usam esses fundos para financiar projetos de impacto socioambiental, como educação, saúde, meio ambiente e cultura. Essa prática fortalece o compromisso da família com causas que são importantes para ela, ao mesmo tempo em que promove o bem-estar social.
Endowments de Brasil
A Endowments do Brasil, em parceria com a Sitawi Finanças do Bem, oferece uma abordagem inovadora para famílias que desejam criar fundos patrimoniais. A expertise dessa parceria garante uma gestão sólida e eficiente dos recursos, maximizando o retorno financeiro e assegurando que o capital seja direcionado corretamente para as causas escolhidas.
Com a Endowments do Brasil, é possível direcionar os rendimentos de um fundo para diversas causas ou instituições, facilitando a alocação das doações em diferentes áreas de interesse do doador. Além de assegurar a estabilidade financeira a longo prazo, essa abordagem perpetua o apoio a causas específicas e garante que os recursos sejam utilizados conforme acordado, mesmo muitos anos após a criação do fundo ou o falecimento do doador.
Com foco em transparência, segurança e compliance, a Endowments do Brasil facilita o processo de criação e gestão de fundos patrimoniais, permitindo que famílias e doadores deixem um legado perene. Seguindo a Lei 13.800/2019, que regulamenta os endowments no Brasil, oferecemos uma estrutura segura para que esses fundos operem de forma eficaz.
Confira outros benefícios de abrir um fundo patrimonial com a Endowments do Brasil:
- Garantia do direcionamento correto do dinheiro;
- Flexibilidade no uso dos recursos a diferentes causas e propósitos;
- Simplicidade e conveniência na implementação do legado;
- Acompanhamento dos redirecionamentos e prestação de contas.
Tem interesse em abrir um Fundo Patrimonial e construir um legado para sua família? Entre em contato com a gente!
